A Teyánál nagyon komolyan vesszük a pénzügyi bűnözés megelőzésének felelősségét. Ez magában foglalhatja a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozásának és más illegális tevékenységeknek a megelőzését. Szabályozott pénzügyi szolgáltató vagyunk, ezért minden ügyfelünkkel kapcsolatban kellő gondossággal kell eljárnunk, hogy megbizonyosodjunk arról, ki és milyen célból veszi igénybe szolgáltatásainkat.
Ennek részeként „Know your customer” (KYC) vagyis "Ismerd meg az ügyfeled" ellenőrzéseket végzünk. Ügyfeleinktől lényeges információkat gyűjtünk be személyazonosságuk igazolására az új üzleti kapcsolat létrehozása előtt vagy közben.
A hatályos 2017. évi LIII. törvény a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabálynak megfelelően szükséges a cégjegyzésre jogosult személy adatainak hitelesítése a szolgáltatás biztosításához.
Hogyan végezzük az átvilágítási folyamatot?
Átfogó KYC-folyamattal rendelkezünk, amely megköveteli ügyfeleinktől, – magánszemélyektől és vállalkozásoktól egyaránt – hogy bizonyos információkat, például nevüket, címüket és a hatóságok által kibocsátott személyazonosító okmányokat a rendelkezésünkre bocsássanak. Ezeket az információkat a vállalkozás létezésének és céljának, valamint a vállalkozáshoz kapcsolódó személyek személyazonosságának ellenőrzésére használjuk. Adott esetben digitális azonosítási szolgáltatásokat veszünk igénybe.
Mi a teendőd ezzel kapcsolatban?
Ügyfelünkként fontos szereped van az átvilágítási folyamatban. Szolgáltatásaink biztonságának megőrzése és a pénzügyi bűncselekmények megelőzése érdekében az alábbiakra kérünk:
1. Adj meg pontos információkat: kérjük, hogy pontos és naprakész információkat adj meg magadról, ezzel segítve személyazonosságod ellenőrzését.
2. Töltsd fel a szükséges dokumentumaidat színes formátumban:
- Személyazonosság igazolására alkalmas okmány: Személyazonosító igazolvány, útlevél, vagy kártyaformátumú vezetői engedély
- Lakcímet igazoló hatósági igazolvány: Lakcímkártya lakcímes oldala
3. Jelents minden gyanús tevékenységet: ha bármi gyanúsat vagy szokatlant észlelsz termékeink használata során (például ha olyan tranzakciót látsz, amit nem ismersz fel), kérjük, hogy haladéktalanul jelezd felénk.
Bizonyos esetekben előfordulhat, hogy egy vállalkozást igazoló dokumentumot is kérünk tőled.
Ez lehet a következő dokumentumok egyike:
- Közüzemi számla vagy készletszámla a vállalkozás nevére
- Üzlethelységre vonatkozó hatósági értesítés, például: működési engedély
- Engedélyek / hatósági jóváhagyások szabályozott tevékenységek esetén, például: telephelyengedély
Amennyiben céged bonyolultabb struktúrával rendelkezik (cég a cégben) előfordulhat, hogy szervezeti ábrát is kérünk tőled, ebben az esetben fontos, hogy a könyvelőd által aláírva, hitelesítve küldd vissza részünkre a dokumentumot.
Fontos, hogy az ábra tartalmazza a tulajdonosokat, illetve, hogy pontosan hány százalék részesedésük van a cégen belül!
Fontos - A KYC folyamat részeként megadott összes információt az adatvédelmi törvényeknek megfelelően használjuk és tároljuk.
Reméljük, hogy ez az információ segített megérteni az átvilágítási folyamatot, és azt, hogy miért fontosak ezek a vállalkozásod és a szélesebb piac pénzügyi bűncselekmények elleni védelmében. Ha bármilyen kérdésed vagy aggályod felmerül, kérjük, vedd fel a kapcsolatot ügyfélszolgálati csapatunkkal.
Amennyiben szeretnél meghatalmazni egy másik személyt, az adatlap kitöltéséhez, kérjük, töltsd ki a cikk alatt letölthető dokumentumot, és azt aláírva küldd el ügyfélszolgálatunk részére!